利率期限结构三大理论（利率期限结构）

大家好，我是小新，我来为大家解答以上问题。利率期限结构三大理论，利率期限结构很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

1、利率期限结构

2、是指债券的到期收益率与到期期限之间的关系。该结构可以通过利率期限结构图表示，图中的曲线即为收益率曲线。

3、或者说，收益率曲线表示的就是债券的利率期限结构。

4、影响因素主要取决于利率对期限的敏感性，关键在于国家的长期宏观经济政策和企业投资的远期赢利能力。

5、迄今为止，中国的存贷款利率结构极其简单，即长期利率会高于短期利率。

6、利率风险

7、一般被定义为“由于利息率的变化导致损失的风险（或者收益风险）”，把与净利息收入相关的风险称为结构风险。

8、也可以理解为距到期日期限相同，利率却不同所形成的关系。

9、影响因素有一般风险、流动性以及所得税、债券期限等诸多原因。

本文到此讲解完毕了，希望对大家有帮助。